Proteger su patrimonio, consejos importantes a tener en cuenta

En el siguiente blog resumimos algunos consejos importantes que siempre debe tener en cuenta para proteger sus activos de forma eficaz. En primer lugar, debe seleccionar un equipo de profesionales que puedan ayudarle a desarrollar un plan para proteger adecuadamente su empresa y sus activos personales: necesita un contable, un abogado y un corredor de seguros. A menudo, la gente subestima las complejidades financieras, jurídicas y de seguros y cree que puede ocuparse de estos asuntos sin la ayuda y orientación de las personas clave antes mencionadas. No obstante, cuando gestione sus activos, querrá estar preparado para el crecimiento, no cambiar sus sistemas a mitad de camino para adaptarse a sus patrones de crecimiento.

Hay cinco (5) formas fundamentales de proteger su empresa y sus bienes personales:

  1. Seguros: para proteger sus bienes muebles e inmuebles, así como su negocio;
  2. Operar en una estructura empresarial, no como autónomo. Consulte siempre a un abogado para que le oriente;
  3. Planificación patrimonial : deben tenerse en cuenta los testamentos, fideicomisos, poderes, testamentos vitales y poderes para la atención sanitaria. También es importante trabajar con un abogado en relación con estos asuntos.
  • Los fideicomisos, como ya comentamos en nuestro blog anterior Estate Planning: Introducción a los fideicomisos, son instrumentos jurídicos utilizados principalmente para evitar la legalización de un testamento, proteger los activos de una persona y controlar la forma en que se distribuyen. Puede crear un fideicomiso en su testamento o como fideicomiso en vida. Los fideicomisos incluyen, entre otros:

Revocable: donde usted sigue controlando sus bienes;

Irrevocable (para la protección de activos y la planificación de Medicare): el fideicomisario asignado controla sus activos;

Para la planificación de Medicare, recomendamos que los fideicomisos se constituyan a principios de los 60 años si no tiene problemas de salud importantes. Si tiene problemas de salud graves, debe constituir el fideicomiso cuanto antes.

  • Fideicomiso para necesidades especiales;
  • Fideicomiso irrevocable de seguro de vida: el fideicomiso es propietario de su póliza de seguro de vida;
  • Fundación benéfica; o
  • Fideicomiso de Ventas Diferidas.
  1. Acuerdos prematrimoniales o postnupciales: para proteger no sólo sus bienes personales, sino también como forma de gestionar los bienes gananciales; y
  1. Acuerdos de compraventa, también conocidos como acuerdos de recompra, si tiene un negocio.

Tenga en cuenta que este blog no debe considerarse asesoramiento financiero o jurídico y debe leerse únicamente con fines informativos. Si tiene alguna pregunta o necesita información adicional, póngase en contacto con nuestra oficina.

Gracias por leer nuestros blogs.

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